Naložbena politika

Podsklad sredstva nalaga v lastniške vrednostne papirje, dolžniške vrednostne papirje, instrumente denarnega trga, delnice in enote ciljnih skladov, ki nalagajo v navedene finančne instrumente, ter denar in denarne ustreznike. V lastniške vrednostne papirje in enote delniških ciljnih skladov podsklad nalaga manj kot 35 odstotkov sredstev. Izdajatelji dolžniških vrednostnih papirjev so pravne osebe, vlade in drugi subjekti. Izpostavljenost do regije Evropa je najmanj 80 odstotna.

Naložbeni cilji

Naložbeni cilj podsklada je zagotavljanje dolgoročne donosnosti sredstev, ki bo izvirala iz obresti, dividend in iz kapitalskih dobičkov, ob nižjem tveganju, zlasti v daljšem časovnem obdobju, in se bo izkazovala v vrednosti enote premoženja sklada.

Brez upoštevanja škodljivih vplivov investicijskih odločitev na dejavnike trajnostnosti

Družba za upravljanje pri sprejemanju investicijskih odločitev za ta podsklad ne presoja tveganj glede trajnostnosti in ne upošteva škodljivih vplivov investicijskih odločitev na dejavnike trajnosti. V postopku skrbnega pregleda naložbe družba za upravljanje presodi stopnjo trajnostnega tveganja, vendar pri sprejemanju investicijskih odločitev za podsklad ta presoja nima odločilnega vpliva.

Družba za upravljanje ocenjuje, da trenutno še ni na voljo dovolj javno dostopnih, standardiziranih podatkov za kakovostno presojo takih vplivov v skladu z merili Evropske unije za okoljsko trajnostne gospodarske dejavnosti ter hkrati še ni jasne povezave med potencialno donosnostjo naložbe in vključevanjem vidikov trajnostnosti v njenem poslovanju.

Presojo škodljivih vplivov investicijskih odločitev na dejavnike trajnosti in presojo tveganj glede trajnostnosti bo družba za upravljanje morda v prihodnje vključila v svoje investicijske odločitve za ta podsklad.

Izjava v skladu 7. členom Uredbe (EU) 2020/852 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 18. junija 2020 o vzpostavitvi okvira za spodbujanje trajnostnih naložb ter spremembi Uredbe (EU) 2019/2088:
»V naložbah, na katerih temelji ta finančni produkt, niso upoštevana merila EU za okoljsko trajnostne gospodarske dejavnosti.«

Politike prejemkov

Vrsta sklada: mešani defenzivni sklad - Evropa

Vstopni stroški: največ 2,30 % od vrednosti investicijskega kupona

Izstopni stroški: največ 1,00 % od vrednosti investicijskega kupona; nad 5 let neprekinjenega imetništva v krovnem skladu: 0 %.

Najnižji znesek vplačila v podsklad: Vrednost ene enote premoženja, povečana za vstopne stroške.

Zbirni kazalnik tveganja: Sklad smo razvrstili v razred 2 od 7, kar je nizek razred tveganja. Morebitne izgube na podlagi prihodnje uspešnosti so ocenjene z nizko stopnjo. Kljub razpršenosti naložb ostaja možnost nizke nihajnosti vrednosti enot premoženja. Slabi tržni pogoji najverjetneje ne bodo vplivali na zmožnost, da izplačamo vlagatelja. Kazalnik tveganja temelji na predpostavki, da s skladom razpolagate najmanj 3 leta.

Podatki o inv. kuponu:     
ISIN koda: SI0021401235
Ticker kupona: PSKPI
Bloomberg ticker PSPIKAA:SV

Datum ustanovitve: 2.2.1994

Skrbniška banka: Banka Intesa Sanpaolo d.d.

Matična številka: 5822629001

Transakcijski račun: SI56 1010 0003 5504 032, odprt pri Banki Intesa Sanpaolo d.d.

Administrativni stroški:  cenik administrativnih stroškov

Upravljavska provizija: 1,30 %

Tekoči stroški podsklada: Arhiv   

Znižanje in oprostitev plačila vstopnih in izstopnih stroškov:    

• Vstopni stroški se praviloma obračunavajo v višini, navedeni kot najvišji stroški. Znižanje vstopnih stroškov je možno na osnovi navodila vpisnim mestom in na osnovi sklepa uprave družbe za upravljanje. Informacijo o možnosti znižanja vstopne provizije lahko vlagatelj dobi na vpisnih mestih.

• Uprava družbe za upravljanje si tudi pridržuje pravico, da v določenih obdobjih leta in za določen, omejen čas trajanja vsem vlagateljem, za vse zneske, ki jih vplačajo v tem obdobju, ne zaračuna vstopnih stroškov ali jih zaračuna po nižjih stopnjah od zgoraj navedenih. Družba za upravljanje bo o morebitnem znižanju vstopnih stroškov vlagatelje vnaprej obvestila v sredstvih javnega obveščanja in na spletni strani družbe za upravljanje.

Prehod med podskladi krovnega sklada:    

V primeru prehoda med podskladi krovnega sklada znašajo najvišji izstopni oziroma vstopni stroški, do katerih je upravičena družba za upravljanje, 0,50 % od vrednosti investicijskega kupona. Do treh prehodov letno se stroški prehoda ne zaračunajo.

Dodatni podatki iz KID - PSP Pika – april 2024

Arhiv dodatnih podatkov iz KID

Mesečno poročilo PSP Pika - marec 2024

Arhiv mesečnih poročil

Polletno poročilo - 2023

Arhiv polletnih poročil

Letno poročilo - 2023

Arhiv letnih poročil